안전형 TOP3 + 성장형 TOP3
미국 증시는 여전히 하루가 다르게 혼조세를 보이고 있습니다.
중국·유럽을 겨냥한 관세 부과 조치가
글로벌 공급망과 미국 기업들의 실적에
부담으로 작용할 수 있다는 우려가 커지고 있습니다.
여기에 연준의 금리 정책도 여전히 불투명하고,
투자 심리는 한층 위축된 상황입니다.
이런 장에서는 개별 종목에 베팅하기보다,
ETF를 통한 분산 투자가 더 유효한 선택이 될 수 있습니다.
ETF 투자는 앞서 말씀 드렸듯이,
✅ 섹터·시장 전체에 투자하여 리스크 분산
✅ 개별 종목 악재에 대한 노출 최소화
✅ 실적과 정책 수혜를 동시에 담을 수 있음
✅ 배당이나 프리미엄 전략 등 수익 보완 가능
그렇다면, 미국증시에서 관심가져야 할 ETF 중, 안전형 3종을 분석해 보겠습니다.
변동성 낮추고, 배당으로 수익 챙기고 싶다면!
| 티커 | 특징 | 포인트 |
| SCHD | 고배당 + 대형 우량주 집중 | 꾸준한 배당 + 장기 누적 수익률 우수 |
| VTI | 미국 전체 시장 추종 | S&P500 + 나스닥 포함 전방위 분산 |
| JEPI | 월배당 + 커버드콜 전략 | 변동성 방어 + 매달 현금흐름 확보 |
➡️ VTI는 미국 증시 전체를 아우르며, 특정 섹터 편중 없이 안정적인 포트폴리오 구성이 가능합니다.
➡️ JEPI는 커버드콜 수익 + 월배당 구조를 통해 변동성 장세에서 현금 흐름 확보에 집중한 투자자에게 적합합니다.
1) 편입종목 TOP5(2025년3월기준)
| 순위 | 종목명 | 비중(%) |
| 1 | ConocoPhillips | 4.7% |
| 2 | Chevron (셰브론) | 4.4% |
| 3 | Verizon (버라이즌) | 4.2% |
| 4 | Coca-Cola (코카콜라) | 4.0% |
| 5 | Bristol-Myers Squibb | 4.0% |
2) 기본사항
| 항목 | 내용 |
| 현재가 (2024.08.24 기준) | $25.95 |
| 시가총액 | 95.9조 원 |
| 순자산가치 | $25.7 |
| 운용자산 | 95.1조 원 |
| 배당수익률 | 연 4.01% |
| 배당 지급 횟수 | 연 4회 (3월, 6월, 9월, 12월) |
| 1주당 연 배당금 | 약 1,483원 |
| 총보수 (운용보수) | 연 0.06% |
| 괴리율 | 0.95% |
3) 수익률 및 52주 가격범위
| 항목 | 수치 |
| YTD (연초 이후) | -5.05% |
| 1년 수익률 | +4.18% |
| 3년 수익률 (연평균) | +4.43% |
| 52주 고가 | $29.53 |
| 52주 저가 | $24.32 |
| 현재가 (2025.05.02 기준) | $25.97 |
- 최근 급락 후 $23.87에서 기술적 반등
- 하지만 여전히 120일선(장기 추세선) 아래에 머무름
- $27 이상에서 강한 매물대 저항
- 현재는 기술적 반등 + 이평선 압박 구간
- 거래량은 급락 당시 대량 유입 → 기관/기술적 매매 활발
➡️ 변동성 구간 진입 후 재반등 흐름 중, 배당 매력과 수급 안정성이 재평가되는 구간입니다.
4) SCHD 주요 기관 보유 현황 (2025년 1분기 기준)
| 순위 | 기관명 | 보유 주식 수 | 보고일 |
| 1 | Bank of America Corp DE | 49,630,784 | 2024-12-31 |
| 2 | LPL Financial LLC | 36,314,776 | 2024-12-31 |
| 3 | Morgan Stanley | 28,475,298 | 2024-12-31 |
| 4 | Avantax Advisory Services Inc. | 26,003,626 | 2024-12-31 |
| 5 | Raymond James Financial Inc. | 21,703,476 | 2024-12-31 |
|
[출처: 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출된 13F 보고서를 기반, Holdings Channel ]
|
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📝 SCHD는 단순히 배당률이 높은 ETF가 아닙니다.
Bank of America와 Morgan Stanley 같은 대형 금융기관이 수천만 주씩 장기 보유하고 있다는 점에서,
기관이 검증한 고신뢰 ETF로 해석될 수 있습니다.
1) 편입종목 TOP 5(2025년 3월 기준)
| 순위 | 티커 | 비중(%) |
| 1 | 애플 (AAPL) | 6.19% |
| 2 | 마이크로소프트 (MSFT) | 5.17% |
| 3 | 엔비디아 (NVDA) | 4.66% |
| 4 | 아마존 (AMZN) | 3.36% |
| 5 | 메타 플랫폼스 (META) | 2.34% |
➡️ 미국 전체 주식시장을 대표하는 ETF로, 대형 기술주를 포함한 다양한 섹터에 분산 투자되어 있습니다.
2)기본 사항
| 항목 | 내용 |
| 현재가 (2025.05.02 기준) | $278.12 |
| 시가총액 | 약 $4648억 |
| 순자산가치 (NAV) | $272.90 |
| 배당수익률 | 연 1.37% |
| 연 배당금 | $3.75 |
| 배당 지급 횟수 | 연 4회 (3월, 6월, 9월, 12월) |
| 총보수 (운용보수) | 연 0.03% |
| 괴리율 | 약 2.0% |
3)수익률및 52주 가격볌위
| 항목 | 수치 |
| YTD (연초 이후) | -4.94% |
| 1년 수익률 | +12.19% |
| 3년 수익률 (연평균) | +11.58% |
| 52주 고가 | $303.39 |
| 52주 저가 | $243.75 |
| 최근 저점 | $248.47 |
- 현재가: $278.30
- 고점: $303.39 (2025.02.17) → 약 -8.3% 하락
- 저점: $243.75 (2025.04 초순) → 이후 기술적 반등 중, 지수 흐름에 따라 상승 여력 충분.
- 최근 조정은 기술주 중심 하락과 유사한 흐름.
$285~290선은 단기 저항,
$265 부근은 지지선 형성 가능
4) 주요 기관 보유 현황 (2025년 1분기 기준)
| 순위 | 기관명 | 보유주식 수 | 보고일 |
| 1 | Vanguard Group Inc. | 약 53,720,848주 | 2024-12-31 |
| 2 | Betterment LLC | 약 26,969,096주 | 2024-12-31 |
| 3 | Wealthfront Advisers LLC | 약 15,626,644주 | 2024-12-31 |
| 4 | Bank of America Corp DE | 약 13,165,728주 | 2024-12-31 |
| 5 | LPL Financial LLC | 약 12,906,339주 | 2024-12-31 |
| [ 출처: 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출된 13F 보고서를 기반, Holdings Channel ] | |||
1) 편입종목 TOP5(2025년 3월 기준)
| 순위 | 종목명 | 비중(%) |
| 1 | S&P 500 ELN | 13.9% |
| 2 | 프로그레시브 (PGR) | 1.7% |
| 3 | 비자 (V) | 1.7% |
| 4 | 마스터카드 (MA) | 1.7% |
| 5 | AbbVie Inc | 1.7% |
2) 기본사항
| 항목 | 내용 |
| 현재가 (2025.05.02 기준) | $55.51 |
| 시가총액 | $385.9억 |
| 순자산가치 (NAV) | $55.1 |
| 배당수익률 | 연 8.1% |
| 연 배당금 | $4.49 |
| 배당 지급 횟수 | 연 12회 (매월) |
| 총보수 (운용보수) | 연 0.35% |
| 괴리율 | 0.73% |
3)수익률 및 52주 가격범위
| 항목 | 수치 |
| YTD | -1.59% |
| 1년 수익률 | +7.31% |
| 3년 수익률 (연평균) | +7.33% |
| 52주 고가 | $60.88 (2024.11.25) |
| 52주 저가 | $49.94 (2025.04.07) |
| 현재 위치 | 기술적 반등 + 거래량 회복 구간 (55~57 저항대) |
- 현재가: $55.51
- 고점: $60.88 (2024.11.25) → 약 -8.8% 하락
- 저점: $49.94 (2025.04.07) → +11.1% 반등 후 박스권
- 기술적 흐름 요약:
- 4월 대량 하락 이후,
- 빠른 거래량 회복과 함께 기술적 되돌림 중
- $57 이상은 과거 매물대, 강한 저항 예상
➡️ 월배당과 옵션 커버 전략 덕분에 하방 경직성은 높지만,
수급 모멘텀 없이 $57 돌파는 단기적으로 어려울 수 있음.
눌림목 매수 + 배당 수익 활용 전략 적합.
| 순위 | 기관명 | 보유 주식 | 보고일 |
| 1 | Morgan Stanley | 약 34,300,000주 | 2024-12-31 |
| 2 | Bank of America Corp. | 약 34,200,000주 | 2024-12-31 |
| 3 | JPMorgan Chase & Co. | 약 34,100,000주 | 2024-12-31 |
| 4 | Wells Fargo & Co. | 약 33,900,000주 | 2024-12-31 |
| 5 | UBS Group AG | 약 33,800,000주 | 2024-12-31 |
| [ 출처: 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출된 13F 보고서를 기반, Holdings Channel ] | |||
➡️ 대형 금융기관의 고정 보유 비중 높음, 고배당+커버드콜 전략의 안정성 입증
📝 JEPI는 월배당 + 커버드콜 전략을 결합한 ETF로, 변동성이 높은 장에서도 매월 현금 흐름 확보가 가능한 상품입니다.
Morgan Stanley, BofA 등 초대형 금융기관들이 수천만 주 단위로 장기 보유하고 있어, 신뢰성과 안정성을 겸비한 대표적인 안정형 인컴 ETF로 평가받습니다.
물가·금리·관세 불확실성이 동시에 얽힌 2025년, 개별 종목 대신 ETF 분산 투자가 주목받고 있습니다.
최근 1년 기준, VTI가 가장 높은 수익률을 보였고, SCHD·JEPI는 보수적이지만 꾸준한 흐름을 보여줬습니다.
급등보다는 현금흐름 + 리스크 분산에 초점을 둔 전략임을 확인할 수 있습니다.
이번에 소개한 안정형 TOP3 ETF는 각기 다른 전략으로 변동성 장세에 대응합니다.
| 항목 | SCHD | VTI | JEPI |
| 운용보수 | 0.06% | 0.03% | 0.35% |
| 주요 구성 | 코카콜라, 셰브론, 버라이즌 | 미국 전체 상장주식 | 애플, 마소 등 + 커버드콜 전략 |
| 분산도 | 넓음 (고배당 대형주 중심) | 매우 넓음 (전체 시장) | 중간 (커버드콜 기반 배당주) |
| 성장/배당 성향 | 고배당 안정형 | 성장+가치 혼합형 | 월배당 + 수익 안정형 |
| 추천 포인트 | 안정적 배당 + 기관 선호 | 장기 전체 시장 추종 전략 | 월배당 + 옵션 프리미엄 수익 전략 |
- 배당 중심 & 장기 보유 → SCHD
- 미국 전체 시장에 분산 투자 → VTI
- 매달 배당 + 수익 보완 전략 → JEPI
세 ETF 모두 대형 금융기관들이 수천만 주 이상 보유하고 있어, 안정성과 신뢰도가 검증된 상품입니다.
현금 흐름과 분산 효과를 동시에 원하는 투자자라면, 이 3종 ETF가 좋은 선택지가 될 수 있습니다.
★블로그 주인장의 투자 지표를 만들고자 분석한 내용을 공유하는 것 뿐, 포스팅에서 언급된 종목들은 투자 권유가 아닙니다. 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.★
읽어주셔서 감사합니다. (- -)(_ _)
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